Em meio a um cenário de juros elevados e incertezas econômicas, o especialista Gabriel Porto recebeu o investidor e educador financeiro Hudison Miguel em mais um episódio do Terça de Valor para discutir estratégias de construção de patrimônio e independência financeira antes dos 50 anos, sem depender exclusivamente do INSS.
Durante a entrevista, o criador do canal no YouTube “Você Mais Próspero” compartilhou sua trajetória no mercado financeiro e apresentou sua visão sobre fundos imobiliários, renda fixa, ações e planejamento patrimonial.
Investimentos em fundos imobiliários
Segundo Hudison, seu primeiro contato com o mercado financeiro aconteceu em 2019, quando precisou estudar investimentos para ministrar aulas sobre educação financeira para pais de alunos de um curso profissionalizante no qual atuava como instrutor.
A partir desse momento, iniciou seus primeiros aportes, começando justamente pelo mercado de fundos imobiliários. “O primeiro fundo que eu tive na carteira foi o FLMA11. Comprei uma cotinha lá atrás, depois eu fui comprando outros fundos imobiliários e de lá para cá eu construí a minha trajetória como investidor“, contou Hudison.
Para ele, os FIIs seguem sendo uma das alternativas mais eficientes para investidores iniciantes, principalmente pela possibilidade de receber rendimentos mensais logo no começo da jornada de investimentos.
“Quando você compra uma cota de um fundo imobiliário, mesmo começando com pouco dinheiro, no mês seguinte você já vê o resultado, não só da variação da cota, mas principalmente do prêmio por conta daquele investimento, que é o seu dividendo.”, disse.
Atualmente, além de investir, Hudison também produz conteúdo voltado para educação financeira para iniciantes em suas redes sociais.
Visão de Hudison sobre o mercado
Durante o episódio, um dos temas centrais foi o atual cenário macroeconômico brasileiro, marcado pela taxa básica de juros (Selic) em 14,50% ao ano e seus impactos sobre os ativos de renda variável.
Na visão do investidor, o movimento de migração de capital para a renda fixa pressiona temporariamente os preços dos fundos imobiliários. Ainda assim, ele avalia o momento como uma oportunidade para quem possui estratégia de longo prazo.
“Alguns meses atrás não tinha fundo descontado. Agora eu tô olhando pra carteira e to vendo quantas oportunidades estão surgindo. Então a minha visão, até mesmo a longo prazo, é buy and hold [comprar e segurar] a vida toda.”, afirmou.
Segundo Hudison, mesmo com as incertezas econômicas e o avanço do cenário eleitoral, este continua sendo um período interessante para investidores manterem constância nos aportes.
Entre suas preferências dentro do setor imobiliário, ele destacou fundos ligados a logística, shopping centers e fundos híbridos.
Renda fixa atua como proteção
Além dos fundos imobiliários, Hudison ressaltou que a renda fixa ocupa papel importante dentro da sua estratégia de construção patrimonial. “Eu vejo a renda fixa de forma estratégica. é aquele colchão de segurança que todo mundo utiliza para não sofrer tanto risco.”
Entre as alternativas, o investidor destacou o Tesouro Reserva, modalidade que, segundo ele, ainda recebe pouca atenção dos investidores, além do tradicional Tesouro Selic e títulos prefixados, que seguem oferecendo taxas atrativas em um cenário de juros elevados.
“Se você tiver paciência, constância e ter volume de aporte, que é o mais importante. O game ele vai jogar ao seu favor e você vai ver a mágica dos juros compostos acontecerem”, ressaltou.
O maior erro do investidor iniciante
Outro ponto abordado durante a conversa foi o comportamento dos investidores iniciantes diante da volatilidade do mercado. Na visão do educador financeiro, um dos erros mais recorrentes é tomar decisões baseadas no medo gerado pelas oscilações de curto prazo.
Para ele, momentos de queda não devem ser encarados automaticamente como sinais negativos, mas como oportunidades para investidores disciplinados que seguem uma estratégia bem definida. “Se você investe com a estratégia, o sucesso ele é garantido, só depende de você.”, explicou Hudison.
Por que não depender do INSS?
No encerramento da entrevista, Hudison defendeu a importância de construir patrimônio pensando no longo prazo e sem depender exclusivamente do sistema previdenciário brasileiro.
Segundo ele, as mudanças demográficas e o crescimento do número de beneficiários podem pressionar ainda mais o sistema do Instituto Nacional do Seguro Social (INSS) nas próximas décadas.
O investidor argumentou que isso reforça a necessidade de buscar fontes alternativas de renda e desenvolver uma mentalidade financeira voltada para independência patrimonial.
“O investimento não é só uma possibilidade de você ter uma outra fonte de renda, de você diversificar o teu patrimônio, mas principalmente é uma chave, é um acesso à liberdade”, destacou.
Para investidores que desejam aproveitar momentos de maior volatilidade e identificar oportunidades em ativos descontados, acompanhar análises especializadas pode fazer diferença na tomada de decisão.
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